Это один из самых быстро развивающихся проектов по децентрализованному кредитованию. Изначально Compound построили на блокчейне Ethereum, но сейчас он работает с несколькими блокчейнами. Протокол формирует рынки как пулы крипто-активов, а процентные ставки определяются автоматически на базе соотношения спроса и что такое defi предложения на рынке. Заемщик и кредитор взаимодействуют через протокол, а не по системе p2p. Это позволяет избавиться от согласования таких деталей, как размер процентной ставки, сроков возврата кредита и т.п. А чтобы обеспечить достаточный объем активов, Compound использует принцип объединенной ликвидности.

Решения DeFi-сектора могут устранить проблемы повышенного уровня централизации, с которым сталкиваются криптопроекты. Для массового распространения, концепция должна быть развернута в рамках организованной криптоэкономики. Публичные трейдерские сеты позволяют пользователям следовать топовым торговым стратегиям некоторых популярных трейдеров на TokenSets. Благодаря автоматической торговой стратегии вам не нужно будет вручную следить за рынком 24/7, что позволяет уменьшить упущенные возможности и риски от эмоциональной торговли. Инновационные DeFi-команды начали создавать инструменты, позволяющие пользователям лучше управлять своими активами без посредников. Вес каждого токена был установлен на основе его пропорциональной рыночной капитализации, с поправками в соответствие с отзывами сообщества.

DeFi: как работает децентрализованный финансовый рынок

Вложения, которые на неё приходятся, составляют уже более 2 миллиардов долларов. На этом работа не заканчивается, поскольку DeFi-токены нужно вернуть. Когда средства оказываются на счету, алгоритм их сжигает, а залог возвращается на кошелек. Кроме того, благодаря DeFi технологии можно будет существенно снизить комиссии за депозиты, кредиты, финансовые переводы, стоимость которых часто не отвечает их реальной ценности. Пользователи получают возможность работать с различными услугами, что раньше можно было получить только в обычных финансовых учреждениях. В частности, брать кредиты, инвестировать, торговать на биржах и не только.

Возможны лимитные ордера, бессрочные контракты, маржинальная торговля и многое другое. Благодаря децентрализованной торговле вы получаете доступ к глобальной ликвидности и рынку, который никогда не закрывается, а также всегда контролируете свои активы. » Однако это скорее функция по умолчанию для токенов на Ethereum. Поэтому вы можете получить контроль и безопасность Bitcoin в сочетании с услугами, предоставляемыми финансовыми учреждениями. Быстрая платформа для маржинальной торговли в DeFi с понятным интерфейсом и большим выбором популярных ордеров. Площадка даёт возможность получить кредитное плечо для сделок без необходимости верификации, а открытый код позволяет участникам сообщества вносить вклад в развитие протокола.

• Децентрализованное страхование может обеспечить более дешевую страховку для фермеров, цены на которую часто выходят за рамки в традиционном страховании.
• Успех Ethereum-проектов стимулирует многих разработчиков создавать аналоги на других блокчейнах.
• Основная особенность этих контрактов заключается в том, что их практически нельзя взломать – как только контракт добавляется в блокчейн, назад пути нет и нет никаких способов изменить его условия.
• В силу своей надежности и практичности DeFi быстро стали популярными и сейчас продолжают пользоваться высоким спросом.
• Выступая в роли связующего звена, Metamask позволяет вам использовать все децентрализованные приложения, которые размещены в сети Ethereum.
• Зарегистрировавшись на какой-либо из платформ бирж, вам необходимо пройти проверку KYC.

Подобрать подходящий под цели и задачи инвестирования инструмент бывает непросто, так как не всегда они имеют удобный интерфейс или выгодные условия работы. Поняв, что DeFi это децентрализованная финансовая система несложно догадаться что такое CeFi – полная противоположность рассматриваемой системе в которой сделки проводятся через биржу или торговую платформу. Кроме того, ошибки DeFi, к сожалению, все еще очень распространены. Смарт-контракты являются мощными, но они не могут быть изменены, как только правила запечены в протоколе, что часто делает ошибки постоянными и, следовательно, увеличивает риск. По мере роста активности и популярности DeFi к 2020 году многие приложения DeFi, такие как Meme coin YAM, потерпели крах и сгорели, отправив рыночную капитализацию с $60 млн до $0 за 35 минут. Другие проекты DeFi, в том числе Hotdog и Pizza, столкнулись с той же судьбой, и многие инвесторы потеряли много денег.

Что такое DeFi?

В 2020 году безоговорочным лидером индустрии стала DEX-биржа Uniswap со своей цифровой валютой UNI. Рыночная капитализация этой платформы оценивается $3,8 млрд. Постепенно на лидирующие позиции выбрался проект Avalanche с рыночной капитализацией $9,2 млрд. Блокчейн и DeFi способны значительно упростить процедуру оформления ипотеки, поскольку в ней задействовано слишком много посредников. В результате оформление становилось слишком дорогим и длительным.

Сервера не хранят сбережения и пользовательские данные юзеров, а лишь предоставляют информацию о заявках на покупку/продажу виртуальных валют. Среди таких бирж прославилась Uniswap, где помимо торговли клиенты могут давать и получать заем. Правда, случилось это после запуска EOSREX — проекта по лизингу вычислительных ресурсов, который позволяет пользователям зарабатывать, удерживая токены REX, выдающиеся за замораживание EOS. Собственно, EOSREX так и остался главной DeFi-разработкой на этом блокчейне.

Децентрализованные финансы (DeFi)

YoBit DeFi — это сервис от биржи YoBit.net, который позволяет обменивать и отправлять DeFi-токены в пулы ликвидности и зарабатывать на этом. YoBit.net — биржа, которая успешно работает на рынке с 2014 года и при этом ни разу не была взломана. В отличие от многих площадок, YoBit не требует от пользователей прохождения верификации и не ограничивает функционал. Так, клиентам доступен вывод фиата на популярные русскоязычные платежные системы (Qiwi, AdvCash и тд).

Обработка платежей длится не по несколько суток, а максимум пару часов, гораздо ниже стали процентные ставки и комиссии. Также у пользователей появились новые способы заработка на криптовалюте. TokenSets – это платформа, которая позволяет пользователям криптовалют покупать токены со встроенной стратегией – сеты (Strategy Enabled Token – SET). Synthetix.Exchange https://www.xcritical.com/ позволяет пользователям торговать напрямую с контрактом, который постоянно поддерживает адекватную ликвидность, что теоретически снижает риски проскальзывания или нехватки ликвидности. Децентрализованным биржам (DEX) работают, используя смартконтракты и ончейн-транзакции, чтобы уменьшить или устранить необходимость в посреднике.

Отсутствие посредников и регуляторов обеспечивает высокий уровень безопасности и минимальные комиссии. Владельцы активов сохранят над своим имуществом полный контроль. Tezos – многофункциональная децентрализованная блокчейн-платформа, созданная для поддержки работы смарт-контрактов.

Редакция сайта всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Точно так же, как яблоко, которое может содержать червя, продукты DeFi имеют свои собственные проблемы и риски. Пользователи заинтересованы не в финансовых услугах, а в заработке на них — это называется доходным фермерством. Из-за этого стоимость DeFi токенов считается очень раздутой. Если стоимость определенного токена резко обвалится, тогда может произойти коллапс всей индустрии. Для решения этой проблемы в DeFi создается чрезмерное количество токенов, что удерживать цену на низком уровне.

Редакция Profinvestment.com предлагает ознакомиться с подробным обзором особенностей работы и компонентов ДеФи. Непосредственно индустрия DeFi предоставляет множество возможностей для внедрения финансовых инноваций. Конечно, едва ли не самым важным звеном всей системы стали децентрализованные биржи. DEX-платформы дают возможность пользователям торговать криптовалютами без посредников.

Наибольшей популярностью пользуются протоколы первого типа — они позволяют абсолютно любому лицу взять займ в короткие сроки на привлекательных условиях (ставка от 2% до 10%), избегая сложных процедур. Однако, у заимствования из DeFi протоколов есть два существенных минуса, ограничивающих количество участников протоколов. Главный плюс децентрализованных сетей ― свобода и независимость пользователей.

Чем больше растет DeFi-сектор, тем больше в нем крадут деньги клиентов. По информации лондонской аналитической компании Elliptic, пользователи DeFi, кредитных платформ и бирж начиная с 2020 года понесли убытки на более чем $12 млрд, большая их часть пришлась на 2021 год. Чтобы оценить рост сектора DeFi, используют показатель Total Value Locked (TVL). TVL показывает, сколько средств пользователи коллективно вложили в проекты DeFi. Децентрализованную платформу Aave создали в 2017 году под названием ETHLend. Цель проекта – объединить кредиторов и заемщиков в децентрализованном пространстве, чтобы у них были равные возможности давать активы в кредит под процент и получать вознаграждение за депозиты.